作者：陶永祥

华泰方面还表示，未来收购完成后，华泰将通过协同整合把AssetMark的优秀经验和技术借鉴到国内，中美双方人员的交流合作也将在收购完成后启动。

华泰证券的第一次海外并购看起来相当顺利。

根据晨哨君了解的消息，这笔收购也是华泰证券加快在财富管理领域布局的重要一步。

华泰战略宏图

华泰证券在2016年下半年发展的重点战略是主动适应市场和监管环境巨变，实施全业务链、移动金融、金融创新及国际化发展战略。

收购AssetMark能帮助华泰完成国际化发展战略实施，而在经纪和财富管理方面，在保持巩固市场龙头地位的同时，华泰正在加快转型，从经纪商向财富管理服务商转型。目前针对高净值客户，华泰正在积极尝试推广财富管理服务。

未来华泰将根据客户不同生命周期提供针对性服务，进一步打通境内外市场，带动财富管理和资产管理业务的发展。强化并购业务的引擎作用，而不是仅仅满足于国内龙头地位了。

连续五年在中国上市公司中并购项目数量第一，华泰在国内投资银行并购业务龙头地位牢不可破。此番首次出海，华泰也是带着国内丰富的并购经验踏上国家“走出去”战略步伐。

据华泰证券透露，今年下半年，华泰将会积极推进一个证监会关于智能投顾的课题。这也预示了华泰证券将是国内正规智能投顾方面的领跑者之一。

金融科技潮流

金融科技，又被简称为Fintech（Financial technology），是华尔街的一个新趋势。AssetMark，作为新兴金融科技的一个代表，可以说是改变了美国投资顾问界的游戏规则。通过为投资顾问提供服务，链接投资顾问与投资者，AssetMark吸引了包括私募基金在内的大量客户。

部分金融机构曾担心这些金融企业会带来给该行业带来破坏性的影响，但随着时间推进，更多金融机构认为，与其担心自己的业务被吃掉，不如与这些新兴金融科技展开合作，实现共赢。

全球最大投资管理公司贝莱德去年就曾收购Fintech初创公司FutureAdvisor，以跟上机器人理财顾问的潮流。高盛也收购了Fintech初创企业Honest Dollar，以利用Honest Dollar的互联网分销渠道，利用电脑自动生成的投资组合降低建立退休储蓄的成本。Fintech公司被传统金融机构收购正演变为一种趋势。华泰证券也成为同行中首个拿下Fintech公司的企业，领跑诸雄。

AssetMark提供的服务包括获得资产管理产品、第三方和自有托管服务和投资策略师产品。通过提供全套式服务，AssetMark使得其客户可以专注于建立财务顾问服务及关系，很好地契合了华泰的转型方向。

根据 Trust Advisor 于 2015 年发布的行业报告，以估算的市场份额计算，AssetMark 是美国 TAMP 行业的第三大业内企业。

AssetMark引进了一系列技术平台以实现这一目标，其中，Research Hub等系统将为投资者提供他们的资产组合的解决方法，而投资顾问将可以Portfolio Engine等系统提供资产组合的解决方法，并且按照不同的市场进行分类。通过这种方式，投资顾问能够更有效地使投资者理解自己的想法。

而且AssetMark还致力于减少投资顾问的行政负担。就以该公司当前使用的eWealth软件来说，投资顾问可以在该平台上研究投资，创立和管理投资者账户，查看资产组合细节等，有效减少投资顾问在行政琐事上的负担，从而更有效利用时间。而投资者在该平台上可以随时查看自己账户的消息，并且随时随地与投资顾问交流。

除了金融科技部分外，AssetMark还拥有自己的专家团队，对投资顾问的策略提供一定的建议，而在一定程度也代替了部分投资顾问的职能。未来华泰中方团队将和AssetMark的专家团队交流合作，提升华泰团队的业务实力。

可以期待华泰证券完成收购后，协同整合打造更优质的平台，为国内投资者提供更优质的金融服务，推动国内金融机构引进更多国外优秀金融科技技术。

对于中国投资者而言，这是好事。