记者|冯赛琪（实习）张晓云

曾经的线下理财四小龙“信和系”案件再出判决。

近日，北京法院审判信息网公布了一则刑事判决书，涉案当事人系信和财富投资管理（北京）有限公司（下称“信和财富”）的一位高管孟某宇，涉案资金1200多亿元，其中，孟某宇直接参与非法吸收公众资金超7亿人民币。

经审理，北京朝阳法院认为孟某宇违反国家金融管理规定，伙同他人面向社会公众公开宣传，承诺返本付息，非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪。

北京朝阳法院一审判决，孟某宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币20万元；同时继续追缴孟某宇违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。

1985年出生的孟某宇，年少成名，曾是信和财富的得力干将，案发前系信和财富事业部总经理。

公开资料显示，孟某宇曾多次接受媒体的采访，并在公开场合发表讲话对互联网金融相关话题发表观点。

孟某宇曾表示：信和财富力求以科技为引擎，创新互联网金融风控技术，打造信和财富金融安全中心，以全面审核、彻底排查、确凿数据、多方征信四重防护体制，确保投资人的资金安全，打造丰富的投资模式，满足投资者多层次需求。

判决书显示，一方面，孟某宇等人通过门店业务人员“地推”、媒体广告等形式进行公开宣传，在全国多地设立分公司、开设线下门店从事上述吸收资金业务；另一方面，利用“信和大金融”“金信网”“资产家”等线上P2P平台，以债权转让的方式与集资参与人签订《定向委托认购协议》《魔投系列服务协议》等协议，承诺高额回报，吸引不特定公众投资。

北京朝阳检察院于2020年10月起诉孟某宇犯非法吸收公众存款罪，检察院指控：孟某宇伙同时任信和财富总裁夏某等人于2014年至2019年5月间，在信和财富、信和上融网络科技（北京）有限公司（下称“信和上融”）、信和惠民投资管理（北京）有限公司等关联公司内，吸引不特定公众投资。

经初步统计，夏某等人吸收资金共计人民币1200余亿元。其中，孟某宇于2018年8月以后至案发期间作为信和财富事业部总经理，负责对该公司融资事宜的管理，参与吸收资金7亿余元。

在审理中，孟某宇方请求法院对其适用缓刑。对此，朝阳法院认为，孟某宇后期作为信和财富事业部总经理，负责对该公司融资事宜的管理，参与犯罪时间较长，且仅退缴部分违法所得，不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形，因此不予采纳。

作为理财平台“线下四小龙”之一，信和财富从成名到落幕不过七年光景，其于2019年5月被警方立案侦查。

根据公开资料显示，信和财富成立于2012年5月，以线下理财起家，天眼查APP显示，信和财富曾在全国范围内开设过409家分支机构。此外，信和财富在P2P业务方面发展迅猛，与信和大金融、金信网、资产家三家P2P平台存在利益关联。

天眼查APP显示，信和财富注册资本为1亿元，大股东目前仍然是夏靖，持股比例达99.5%。公司法定代表人为王杨，已经进入了限制消费令的名单。

2019年5月底，信和大金融和金信网被北京警方查封。北京朝阳公安分局、海淀公安分局分别对信和上融、金信金融信息服务（北京）有限公司立案侦查，并对公司实际控制人等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

警方表示，已向全国公安机关发布协查通报，协助做好投资人举报受理工作。投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。

和信和财富一样，目前很多P2P案件仍在追赃挽损中，一些不法分子抓住投资者迫切回款的心理，实施非法诈骗，给投资者造成了二次伤害。

近日，银保监会发布风险提示称，针对有不法网站假冒中国银保监会等金融监管部门，以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗的情况，银保监会从未设立或授权设立所谓回款渠道，金融消费者要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。