“常在河边走，哪有不湿鞋”。这句民间谚语提醒我们，身处环境对人的重要影响。作为外汇行业从业者，常年游走在尚无监管的中国外汇界，在拓展业务、开发客户过程中，多多少少会碰触或处理一些敏感的人、事或物。不管你是这个行业的“大佬级”人物还是初入级“小弟”，都需要知道，在这个尚处“浑沌”阶段的行业中， 随时都可能碰触法律的“红线”。

为此，汇商小编专门为外汇从业者罗列出有关“外汇”等相对应的法律法规，让你知道什么是“违法违规”，什么是“遵规守法”。一句话：“你在犯罪，你知道吗”。

非法经营罪

中国法律对非法经营罪的定义比较清晰，主要指未经许可从事各种经营活动，非法扰乱社会秩序，情节严重的行为。在此法律中，毫无疑义地，“经营”二字是指以谋取金钱利润为目的的商品买卖。

翻开任何一本法律普及书，甚至去百度搜索一下，也知道“本罪在主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的，这是本罪在主观方面应具有的两个主要内容”；“如果行为人没有以谋取非法利润为目的，而是由于不懂法律、法规，买卖经营许可证的，不应当以本罪论处”。

1、主观方面：故意且具有谋取非法利润的目的。

2、行为方式：

1、未经法律许可，专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，比如外汇、金银及其制品等。

2、非法经营证券、期货（外汇等衍生品）及保险业务等，严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

3、其他严重扰乱市场经济的非法经营行为。

非法集资罪

非法集资罪主要指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。打着外汇投资为幌子、利用传销模式吸收资金，是近年来非法集资新形式。

非法集资表现形式和涉案领域相当广泛，主要集中在投资咨询、第三方理财、网络借贷（P2P）、非法融资性担保、贵金属、外汇及期货等领域。

金融诈骗罪

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

近期，在外汇投资领域，这种典型的案例主要有GSM聚宝金融、API、哈根斯外汇等，利用高回报等为诱饵，非法吸纳投资者资金。

非法买卖外汇罪

中 国《外汇管理条例》以及《刑法》规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，处违法所得1倍以上5倍以下罚金， 情节特别严重的，处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。对单位犯罪，法律还规定，对单位直接负责的主管人员和其它直接责任人员，处5年以下有期徒 刑或者拘役，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。

未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，擅自在外汇指定银行和中国外汇交易中心及 其分中心以外买卖外汇，违反了国家外汇保证金交易的管理规定，扰乱了金融秩序，完全符合《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法 律若干问题的解释》第三条规定的情形：在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序。

按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定（即按非法经营罪）定罪处罚：（一）非法买卖外汇二十万美元以上的；（二）违法所得五万元人民币以上的。

非法经营外汇业务

我国《外汇管理条例》第27条规定，经营外汇业务须经外汇管理机关批准，领取经营外汇业务许可证。未经外汇管理机关批准，任何单位和个人不得经营外汇业务。

《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一项的规定，组织他人在国家规定的外汇交易场所外从事外汇交易，构成非法经营罪。