中国工商银行（601398，SH）因今年1月初在券商客户交易结算资金第三方存管系统出现问题，影响部分投资者资金转账等操作，近日收到了证监会“责令改正”的行政监管措施决定书。

据证监会官方网站披露，2015年1月5日上午，工商银行第三方存管系统出现异常，影响90家证券公司的54709名客户、48.8亿元的银证转账操作，造成部分投资者无法资金转账，无法完成三方存管签约以及变更银行结算账户等操作。

事发后，工商银行未将全部“银转证”交易当日冲正数据发送给证券公司，导致9家证券公司出现客户资金账户汇总余额虚增共计1237万元的情况。

证监会要求工商银行在4月30日前予以改正，完善技术系统，规范应急处理，杜绝此类问题再次发生。

在银证系统的历史上，类似案例并不多见，但工行的银证系统却屡次出现问题。

据中国证券报报道，2014年7月16日，工商银行银证系统就因“网络设备发生硬件故障”出现问题，工商银行在这一过程中没有及时采取应急措施，并在事后发出了两份差距颇大的对账单。当时近九成开展经纪业务的证券公司被卷入其中，涉及2000多名投资者、80多家证券公司、金额约9000万元。

对于此次工行银证转账系统异常的原因，界面新闻记者曾第一时间致电工商银行，但直到截稿时，并未收到官方正式答复。

据事发时某证券营业部员工向界面新闻记者反映，工行在银证转账上出现的问题是资金滞留，无法及时到账。

“我们收到客户的投诉，客户当时在进行‘证’转‘银’，钱卡在路上，证券账户没有，而银行账户也查不到账，我们一开始以为是自己的原因，后来发现当时大部分券商都出现同样问题，才知道是工行的系统出现问题。”

一位不愿具名的股份制银行人士对界面新闻记者分析，出现这种情况，一般是系统的性能问题，压力过大导致了系统瘫痪异常。

“最近券商太火了，为支持大数据，各家银行近期也都在升级系统。”接近银行IT系统的人员对界面新闻记者说。他认为，工行为了配合做的同步升级打的补丁，可能没有经过明显的专业测试，导致数据传输出现问题。

不过，工行的内部人士告诉记者，这套系统上线较早，且产品成熟，每个月都有升级，所以尚不能判定，是否是由系统升级造成的。

证监会认为，上述行为违反了《客户交易结算资金管理办法》中，要求从事客户交易结算资金存管业务的商业银行，具有及时、安全、高效的资金汇划系统，能够保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账，以及存管银行、结算银行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务的相关规定。

“系统在并发太多情况下，会容易出现类似问题。”上述股份制银行人士表示，要在性能测试找到原因之后，再进行代码优化，因此上线以前要充分考虑性能情况，“按说出现这种情况并不多见，生产上较少出现这么大影响，一般在测试阶段会避免。”