工商银行银证转账异常 证监会“责令整改”

中国工商银行的第三方存管系统在今年1月初出现问题,影响部分投资者资金转账等操作,近日收到了证监会“责令改正”的行政监管措施决定书;专业人士认为,转账量巨大、系统不稳定导致银证转账异常。

 |  马媛,朱梦楚
图片来源:CFP

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中国工商银行(601398,SH)因今年1月初在券商客户交易结算资金第三方存管系统出现问题,影响部分投资者资金转账等操作,近日收到了证监会“责令改正”的行政监管措施决定书。

据证监会官方网站披露,2015年1月5日上午,工商银行第三方存管系统出现异常,影响90家证券公司的54709名客户、48.8亿元的银证转账操作,造成部分投资者无法资金转账,无法完成三方存管签约以及变更银行结算账户等操作。

事发后,工商银行未将全部“银转证”交易当日冲正数据发送给证券公司,导致9家证券公司出现客户资金账户汇总余额虚增共计1237万元的情况。

证监会要求工商银行在4月30日前予以改正,完善技术系统,规范应急处理,杜绝此类问题再次发生。

在银证系统的历史上,类似案例并不多见,但工行的银证系统却屡次出现问题。

据中国证券报报道,2014年7月16日,工商银行银证系统就因“网络设备发生硬件故障”出现问题,工商银行在这一过程中没有及时采取应急措施,并在事后发出了两份差距颇大的对账单。当时近九成开展经纪业务的证券公司被卷入其中,涉及2000多名投资者、80多家证券公司、金额约9000万元。

对于此次工行银证转账系统异常的原因,界面新闻记者曾第一时间致电工商银行,但直到截稿时,并未收到官方正式答复。

据事发时某证券营业部员工向界面新闻记者反映,工行在银证转账上出现的问题是资金滞留,无法及时到账。

“我们收到客户的投诉,客户当时在进行‘证’转‘银’,钱卡在路上,证券账户没有,而银行账户也查不到账,我们一开始以为是自己的原因,后来发现当时大部分券商都出现同样问题,才知道是工行的系统出现问题。”

一位不愿具名的股份制银行人士对界面新闻记者分析,出现这种情况,一般是系统的性能问题,压力过大导致了系统瘫痪异常。

“最近券商太火了,为支持大数据,各家银行近期也都在升级系统。”接近银行IT系统的人员对界面新闻记者说。他认为,工行为了配合做的同步升级打的补丁,可能没有经过明显的专业测试,导致数据传输出现问题。

不过,工行的内部人士告诉记者,这套系统上线较早,且产品成熟,每个月都有升级,所以尚不能判定,是否是由系统升级造成的。

证监会认为,上述行为违反了《客户交易结算资金管理办法》中,要求从事客户交易结算资金存管业务的商业银行,具有及时、安全、高效的资金汇划系统,能够保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账,以及存管银行、结算银行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务的相关规定。

“系统在并发太多情况下,会容易出现类似问题。”上述股份制银行人士表示,要在性能测试找到原因之后,再进行代码优化,因此上线以前要充分考虑性能情况,“按说出现这种情况并不多见,生产上较少出现这么大影响,一般在测试阶段会避免。”